نقش بانک‌های «صادرات» و «صنعت و معدن» درماجرای دزدی ۳ هزار میلیاردی

سایت صبحانه:ماجرای تخلف سه هزار میلیارد تومانی در شبکه بانکی کشور، تا مدتها خبر اول رسانه ‌های داخلی بود و اگرچه فقدان مقررات و سیستم جامع بانکی و تخلف برخی مدیران میانی، این اتفاق تلخ را رقم زد اما برخورد قاطع دستگاه قضایی و بازگشت اموال مذکور به بیت المال، توانست اعاده حیثیتی برای این جرم بزرگ باشد.

ماجرا از این قرار است که مجموعه ای مشهور به «امیر منصور آریا» با تبانی و نفوذ به یک شعبه بانک صادرات، اقدام به صدور LCهای (اعتبار اسنادی ریالی داخلی) جعلی به مبالغ ده ها میلیارد تومان می کرده است و بدون آنکه وجه LCهای مذکور را به بانک بپردازد، آن ها را دریافت و به بانک های دولتی و خصوصی دیگر داخلی به قیمتی پایین تر از قیمت رسمی LC می فروخته است که رویه ای مرسوم در شبکه بانکی محسوب می شد.

اما با لو رفتن موضوع و اطلاع مسئولان ارشد بانک ها از این قضیه، دستگاه اطلاعاتی و قضایی کشور وارد ماجر شده و توانستند آنرا مدیریت کنند. البته یک نکته مهم برای شبکه بانکی همچنان موضوعیت دارد و آن، طلب برخی بانک های کشور از اعتبارات اسنادی گشایش شده توسط این مجموعه متخلف است.

بررسی جدیدترین صورت های مالی بانک سامان که مربوط به ۶ ماهه اول سال ۹۴ است، نشان می دهد این بانک از جمله نهادهایی است که طلب سنگینی از صادرکننده این ال سی های ریالی دارد. در این صورت های مالی جدید، حسابرس قانونی بانک سامان با تشریح اقدامات صورت گرفته برای وصول مطالبات خود، موارد مهمی را بیان می کند.

طبق این گزارش بازرس قانونی، طلب بانک سامان از بانک صادرات بابت معاملات اعتبار اسنادی مرتبط با گروه آریا، مجموعا ۴۵۴ میلیارد تومان و حدود ۵۰ میلیارد تومان نیز طلب از بانک صنعت و معدن می باشد که اقدامات حقوقی بانک سامان در زمینه وصول این مطالبات، منجر به واریز مبلغ ۶۶۶ میلیارد ریال توسط بانک صنعت و معدن، شامل ۴۹۹ میلیارد ریال اصل خواسته به اضافه ۱۶۷ میلیارد ریال سود و هزینه های متعلقه است.

همچنین مطالبات از بانک صادرات نیز بابت ۱۸ فقره اعتبارات اسنادی در این پرونده است که ۴ فقره رای هیات بدوی به نفع بانک سامان به مبلغ ۱۸۳ میلیارد تومان صادر شده که  شامل ۱۰۶ میلیارد تومان اصل خواسته به اضافه سود جرایم و هزینه دادرسی به مبلغ ۶۴ میلیارد تومان است.

حسابرس قانونی بانک سامان همچنین اعلام کرده است که بانک مذکور در راستای ۱۴ فقره اعتبارات اسنادی دیگر به مبلغ ۳۴۷ میلیارد تومان، عملیات های حقوقی به طور جداگانه ترتیب داده که تاکنون به نتیجه نهایی نرسیده است.

البته بخش دیگری از گزارش مذکور، تاکید می کند که بانک های دیگری همچون پاسارگاد، سپه، ملی و مسکن نیز پرداخت اعتبارات اسنادی گروه آریا را تعهد کرده بودند که جمعا مبلغ ۲۱۳ میلیارد تومان را پذیرفته و نسبت به پرداخت وجه آن اقدام کردند اما ۲ بانک صادرات و صنعت و معدن، از ایفای تعهدات خود امتناع نموده و منجر به طرح شکایت از آنها شده است و در نهایت، با توقیف بخشی از اموال این بانک ها، روند وصول مطالبات بانک سامان به جریان افتاده است.